Залог и аванс разница

Задаток и аванс: в чем разница

Залог и аванс разница

Деловая терминология зачастую вводит нас в заблуждение, и не каждому понятно, каким термином следует обозначать то или иное действие. Разница между авансом и задатком значительна, хотя на первый взгляд кажется несущественной.

Кроме того, существует еще и такое понятие, как залог. Все они используются для определения денежных отношений в деловом мире, но каждый из этих терминов сугубо индивидуален. Рассмотрим подробнее основные отличия приведенных понятий.

Залог, задаток, аванс: разница

Надо сказать, что в законе нет официального определения термину «аванс», отмечается лишь частное назначение аванса в качестве предварительной оплаты товара или услуги (ст. 487 ГК РФ).

Можно отметить и такую функцию аванса, как удостоверение намерения совершить сделку.

Он уплачивается до исполнения договора, но может быть возвращен или потребован назад (соглашение об авансе расторгается без последствий для участников), его уплата не влечет за собой обязательное подписание договора купли-продажи.

Задатком тоже именуют сумму, выплачиваемую стороной договора при приобретении имущества/услуги, но он также считается действенным методом обеспечения обязательств, поскольку его применение регулируется гражданским законодательством, признающим ответственность сторон. Задаток возвращается, если обязательство соглашением сторон прекращено до начала его исполнения.

Если же в неисполнении условий соглашения виновен участник, передавший задаток, то задаток остается у другой стороны. Стороне, получившей задаток и сорвавшей исполнение договора, предстоит уплатить оппоненту двойной размер задатка (ст. 381 ГК РФ).

При сомнениях о качестве, в котором выступает платеж — аванса или задатка, когда это четко в соглашении не оговорено, он будет считаться авансом (ст. 380 ГК РФ).

При перечисленных отличиях, эти финансовые инструменты сходны тем, что имеют денежное выражение, передаются до совершения сделки и являются составляющей общей суммы по договору.

Несколько иное значение у залога. Залог – это тоже метод, обеспечивающий выполнение обязательства, при котором кредитор-залогодержатель вправе реализовать заложенное имущество в ситуации, когда обязательства не выполняются должником.

Подобный платеж обязательно потребуют, например, при аренде жилья, поскольку из залоговых средств, при нанесении ущерба арендованному имуществу, арендодатель сможет оплатить ремонт. Залогом считается квартира, приобретаемая в ипотеку.

Банк кредитует клиента под залог квартиры, и при невозможности его погашения заемщиком, он использует право продажи жилья с торгов, чтобы возместить собственные убытки.

Аванс и задаток при покупке квартиры: разница

На примере сделок с жильем рассмотрим еще один финансовый термин – предоплату.

Предоплатой при приобретении имущества называют внесение части его стоимости, передаваемой покупателем в подтверждение собственной заинтересованности в покупке.

Передача денег может производиться между физлицами (на вторичном рынке жилья) или перечислением на счет между гражданами и девелоперской компанией (при приобретении жилья в новостройке).

Аванс, задаток, предоплата – в чем разница и особенность этих терминов при покупке недвижимости? Предоплата за жилье вносится на оговоренный срок в виде аванса или задатка.

Задаток предусматривает обеспечительную функцию сделки, определяя финансовую ответственность стороны, виновной в срыве сделки: если виновен приобретатель, сумма задатка остается у продавца, а если сделка не совершилась в установленный срок из-за продавца, то он обязан вернуть удвоенную сумму задатка покупателю.

Зачастую предварительная оплата трактуется законом как аванс, если понятие «задаток» в соглашении не фигурирует. При несостоявшейся сделке (по любой причине) аванс возвращается приобретателю, а ответственность ни для кого не наступает.

Договор аванса и задатка: разница

Кстати, в реальности продавцы, избегая принимать задаток, отдают предпочтение приему аванса с оговоренными дополнительными условиями, например, в соглашении об авансе могут прописываться штрафные санкции в отношении покупателя.

Если он отказывается от покупки, то аванс или его часть ему не возвращается, а удерживается в качестве штрафа. При этом продавец не несет подобной дополнительной ответственности, если передумал реализовывать жилье, а просто возвращает аванс. Подобные неравные условия действуют на реальном рынке, тем более, что ст. 381.

1 ГК законодательно закрепляет возможность предоплаты с различными условиями аванса.

Покупка вторичного жилья обычно оформляется договорами между гражданами. Соглашение об авансе (задатке) оформляется письменно и в произвольном варианте.

От имени любой из сторон сделки может выступать доверенное лицо, например, риэлторское агентство.

Договор об авансе может быть оформлен и удостоверен у нотариуса, что с юридической точки зрения более грамотно и надежно, поскольку он в этом случае выступает свидетелем, что не даст продавцу уйти от ответственности при срыве сделки.

Существенными деталями соглашения об авансе считаются сумма и сроки взноса, а также адрес, стоимость жилья, ФИО и данные паспортов обеих сторон.

Стоит указать и ключевые условия осуществления сделки – форма и место проведения расчетов (наличные, безналичный расчет, т.п.

), условия подписания (простой письменный или нотариальный договор), разграничение между сторонами затрат по сделке, а также тот факт, что величина аванса включается в стоимость покупаемой квартиры.

Важно предусмотреть в договоре особенности возврата/невозврата аванса, а также ответственность, штрафы или неустойку при отказе от совершения сделки.

Впрочем, роль договора об авансе между гражданами может успешно выполнить предварительный договор купли-продажи квартиры – более развернутый документ с акцентом на перечне условий сделки, в обеспечение которой аванс вносится.

Те же условия указываются при составлении договора задатка, но в нем следует обязательно обозначить сумму взноса в качестве задатка.

 При приобретении жилья на первичном рынке сторонами сделки выступают компания-продавец и физлицо. Вместо договора об авансе компания зачастую составляет договор о резервировании жилья, что не меняет сущности соглашения.

Здесь главным отличием является отсутствие предмета договора, за который вносится частичная оплата (ведь квартиры еще нет). Поэтому в условиях договора фиксируют данные проекта, а не фактического адреса.

Остальные аспекты остаются идентичными перечисленным выше и должны быть оговорены в соглашении. 

Источник: https://spmag.ru/articles/zadatok-i-avans-v-chem-raznica

Предоплата при покупке квартиры

Залог и аванс разница

Последнее обновление: 27.03.2019

Предоплата в сделке купли-продажи квартиры – это небольшая часть от ее стоимости, которую Покупатель передает Продавцу, подтверждая, таким образом, свое намерение купить у него эту квартиру.

На вторичном рынке, между физлицами деньги, обычно, передаются наличным путем, из рук в руки. А при покупке новостройки у Девелопера, деньги вносятся в кассу организации, либо переводятся безналичным путем на ее счет, в качестве первого (обеспечительного) платежа.

На первичном рынке вопросами внесения предоплаты при покупке квартиры (суммы, срока, условий передачи денег) полностью рулит Девелопер, и от Покупателя здесь мало что зависит. Поэтому ниже мы рассмотрим только тот случай, где Покупатель сам влияет на процесс внесения предоплаты и сам договаривается об ее условиях – то есть случай для вторичного рынка.

Предоплата за квартиру в сделках купли-продажи вносится на определенный срок, под договор (соглашение), и засчитывается в сумму будущих платежей по сделке. Предоплату может принимать как сам собственник квартиры (Продавец), так и его доверенное лицо, в т. ч. агентство недвижимости, которое занимается продажей его квартиры. 

Предоплата при покупке квартирыможет вноситься в виде задатка или аванса. В чем разница этих двух вариантов? Какие принципиальные отличия у задатка и аванса в сделке купли-продажи? Что чаще применяют в практике рынка недвижимости и почему? Об этом ниже.

Задаток при покупке квартиры

Задаток – это такая форма предоплаты за квартиру, при которой в случае, если сделка не состоялась по вине Покупателя, сумма задатка остается у Продавца.

В случае же, если сделка не состоялась в указанный срок по вине Продавца, то он обязан вернуть сумму задатка Покупателю в двойном размере.

Таким образом, задаток несет в себе функцию реального обеспечения обязательств для обеих сторон. Сторона, виновная в срыве сделки, несет финансовую ответственность. 

Казалось бы, логика налицо, но именно из-за финансовой ответственности, соглашение о задатке при покупке квартиры используется редко.

В частности, агентства недвижимости, принимая предоплату за продаваемую квартиру, практически никогда не берут ее в форме задатка, и соответственно, не несут финансовой ответственности, если сделка сорвалась по вине их клиента – Продавца квартиры. 

Вообще, задаток – это регламентированное законом понятие. Его суть описана в ГК (ст. 380, 381 ГК РФ).

В отличие от задатка, четкого определения понятия «аванс» в ГК нет, но все же аванс там упоминается. Считается, что если при внесении предоплаты, стороны прямо не указали в договоре/соглашении, что это именно задаток, то закон трактует эту сумму как аванс (п.3, ст.380, ГК РФ).

Образец Договора задатка при покупке и продаже квартиры на «вторичке» – можно скачать здесь.

Аванс при покупке квартиры

Авансом признается сумма предоплаты, передаваемая Покупателем Продавцу в счет будущих платежей по сделке, но без обеспечительной функции. Т.е. если сделка не состоялась по любой причине – аванс просто возвращается обратно Покупателю. Никакой реальной ответственности никто при этом не несет.

По сути, аванс – это то же, что и задаток, но без жестких последствий для обеих сторон. И в чистом виде он значения не имеет, т.к. не является обеспечением обязательств Покупателя купить данную квартиру.

На практике, Продавцы, как правило, избегают принимать предоплату на условиях задатка, а предпочитают принимать аванс, но не в «чистом виде», а с дополнительными условиями.

В Договоре об авансе предусматривают штрафные санкции со стороны Покупателя. Т.е.

если Покупатель необоснованно отказывается от покупки квартиры, то аванс ему не возвращается (удерживается в качестве штрафа), если же Продавец передумал продавать квартиру, то он просто возвращает сумму аванса Покупателю без всяких штрафов.

Это конечно, не равноправные условия, но такова практика рынка. Законодательно возможность такой предоплаты (с дополнительными условиями аванса) закрепляется в ст.381.1, ГК РФ.

Принятие аванса (а не задатка), в частности, облегчает выстраивание «альтернативных сделок» и «цепочек», т.к.

здесь один Продавец зависит от другого Продавца в «цепочке», и принимать на себя финансовую ответственность за срыв сделки, в случае задатка – было бы необоснованно.

Поэтому при выстраивании «цепочек» всегда применяют аванс

Как правильно организовать денежные расчеты в альтернативной сделке с квартирой – см. по ссылке.

Договор аванса при покупке квартиры

На вторичном рынке Договор (или Соглашение) об авансе составляется в произвольной письменной форме между физлицами, непосредственными участниками сделки – Покупателем и Продавцом (то же касается и задатка).

Допустимы варианты, когда аванс может вносить или принимать доверенное лицо от имени Покупателя или Продавца, соответственно, либо – агентство недвижимости.

Договор об авансе за квартиру может быть составлен и заверен у нотариуса; это не является обязательным, но подразумевает более грамотное, а потому более надежное оформление передачи денег физлицу. Нотариус, помимо прочего, выступает официальным свидетелем фактической передачи денег, что осложняет уход Продавца от ответственности в случае срыва сделки. 

Что делать, если Продавец не выписывается из проданной квартиры – смотри в этой заметке.

Существенными условиями Договора об авансе являются сумма и срок внесения аванса, адрес и стоимость квартиры, ФИО и паспортные данные Покупателя и Продавца.

Желательно также указать в Договоре ключевые условия проведения сделки, как то – условия и место проведения взаиморасчетов (нал, безнал, и т.п.

), условия подписания Договора купли-продажи (нотариальный или в простой письменной форме), распределение расходов на сделку между сторонами, а также то, что сумма аванса входит в стоимость приобретаемой квартиры.

В Договоре об авансе необходимо предусмотреть условия возврата и невозврата аванса, а также (если стороны посчитают это необходимым) ответственность и штрафные санкции или неустойку в случае отказа одной из сторон от заключения сделки купли-продажи квартиры на обговоренных условиях. 

Правильно составить все формулировки авансового договора с учетом условий конкретной сделки, можно, например, с помощью специализированных юристов (в т.ч. дистанционно).

Образец Договора аванса при покупке и продаже квартиры на «вторичке» – можно скачать здесь.

Договор задатка составляется аналогично, но в нем ясно указывается, что это именно задаток. Тогда к этому договору уже будут применяться положения указанных выше статей 380 и 381 ГК РФ (ответственность по задатку).

Можно ли вернуть аванс или задаток, если передумал покупать квартиру – см. в этой заметке.

Роль Договора об авансе может выполнять и Предварительный договор купли-продажи квартиры (ПДКП), заключаемый между физлицами на «вторичке» (не путать с ПДКП между дольщиком и Застройщиком).

По сути, это то же самое, что Договор об авансе, но акцент здесь делается на перечислении условий будущей сделки, в обеспечение которой вносится предварительный платеж (аванс). Такие ПДКП используют некоторые агентства недвижимости.

На первичном рынке вместо Договора об авансе Девелопер может использовать Договор о резервировании/бронировании квартиры, что сути такого соглашения тоже не меняет.

Отличием здесь является то, что при покупке новостройки, самого предмета, в счет оплаты которого вносится предоплата (т.е. квартиры), еще не существует.

Поэтому идентификация квартиры здесь происходит, как и в основном договоре с Девелопером, по данным проектной документации, а не реального почтового адреса.

В остальном все существенные условия Договора об авансе здесь также должны соблюдаться. 

Сопровождение сделки опытным юристом снижает риски ВСЕГДА (особенно для Покупателя квартиры).
Услуги профильных юристов по недвижимости можно найти ЗДЕСЬ.

«СЕКРЕТЫ РИЭЛТОРА»:

Правила и последовательность подготовки сделки с квартирой – смотри на интерактивной карте ПОШАГОВОЙ ИНСТРУКЦИИ (откроется во всплывающем окне). В частности, на соответствующих шагах рассказано, как действовать Покупателю квартиры при внесение аванса или задатка, и как действовать Продавцу при их получении.

Источник: https://kvartira-bez-agenta.ru/glossarij-rieltora/predoplata-za-kvartiru/

Аванс и залог: практические отличия. некоторые примеры из судебной практики

Залог и аванс разница

Cогласно ст. ст.

570, 571 Гражданского кодекса Украины (далее –ГК Украины) задатком определяется денежная сумма или движимое имущество, которое выдается кредитору должником в счет причитающихся с него по договору платежей, в подтверждение обязательства и в обеспечение его исполнения.

Если нарушение обязательства произошло по вине должника, задаток остается у кредитора. Если нарушение обязательства произошло по вине кредитора, он обязан вернуть должнику задаток и дополнительно уплатить сумму в размере задатка или его стоимости.

Кроме того, в диспозиции ч. 2 ст. 570 ГК Украины указано: если не будет установлено, что сумма, уплаченная в счет причитающихся с должника платежей, является задатком, она считается авансом.

Как видим, законодатель, на сегодняшний день, не определил четких критериев различия указанных институтов, что приводит к неодинаковому применению данных понятий на практике.

В связи с отсутствием законодательно определенных четких различий между понятиями «задаток» и «аванс» все большую актуальность приобретает исследование судебной практики.

В частности, Верховный Суд Украины, своим постановлением от 13 февраля 2013 года, отметил, что внесение задатка как способа выполнения обязательства может иметь место только в случае наличия обязательства, которое должно было возникать на основании договоров.

В своем решении, вынесенного от 10 июля 2013 года, Высшим специализированным судом Украины по рассмотрению гражданских и уголовных дел, определено, что внесение задатка как способа обеспечения исполнения обязательства может иметь место только в случае наличия обязательства, то есть заключенного между сторонами договора, которым определен предмет и существенные условия.

Верховный Суд Украины, в своем постановлении от 25 сентября 2013 года, сделал вывод, что, правила ст. 570 ГК Украины распространяются на случаи, когда договор был заключен, но одна из сторон уклоняется от его исполнения.

Такой же позиции придерживался Высший специализированный суд Украины по рассмотрению гражданских и уголовных дел, в своем решении от 29 января 2014 года, отметив, что правило статьи 571 ГК Украины об оставлении задатка лицу, которое его получил, или взыскании с него двойной суммы задатка применяется в тех случаях, когда между сторонами заключен договор, однако он не выполняется по вине какой-то из сторон.

Следует обратить внимание на позицию Высшего хозяйственного суда Украины, изложенной в постановлении от 24 сентября 2014 по делу № 909/117/14, где указано, что положения ч. 2 ст.

571 ГК Украины (относительно возмещения другой стороне убытков причиненных нарушением или прекращением обязательствам, обеспеченного задатком) указанной нормой регулируют возмещение причиненного ненадлежащим исполнением обеспеченного задатком обязательства вреда, а значит, не подлежат применению к спорным правоотношениям сторон.

Не может остаться без внимания и вывод Высшего хозяйственного суда Украины, изложен в постановлении от 10 декабря 2014 по делу № 5/112/10, где суд отметил, что по своей правовой сути гарантийный взнос является задатком и к нему применяются правила, предусмотренные ч. 1 ст. 571 Гражданского кодекса Украины, а именно если нарушение обязательства произошло по вине должника, задаток остается у кредитора.

На особенности института задатка обратил внимание Высший хозяйственный суд Украины в своем постановлении от 29 октября 2015 года по делу № 910/2510/15-х отметив, что сумма задатка (стоимость движимого имущества, передаваемого в качестве задатка) может быть любой, однако она обязательно должна быть меньше, чем общая сумма обязательства. В противном случае такая передача будет не передачей задатка, а исполнением обязательства. Задатком может быть обеспечено только обязательства, вытекающего из договора.

Таким образом, из анализа судебной практики можно выделить следующие критерии такого института как «задаток»:

  • Задаток вносится с целью обеспечения выполнения существующего обязательства.
  • Задаток может иметь место только в случае наличия обязательства, то есть заключенного между сторонами договора, которым определен предмет и существенные условия.
  • Гарантийный взнос и задаток похожи по своей правовой сути.
  • Задатком являются денежные средства, подлежащие возврату только в том случае, если сторона, их оплатила, докажет, что обязательство было не исполнено не по его вине.
  • Положения ч. 2 ст. 571 ГК Украины не подлежат применению к спорным правоотношениям сторон.
  • Сумма задатка может быть любой, однако она обязательно должна быть меньше, чем общая сумма обязательства.

В постановлениях Высшего специализированного суда Украины по рассмотрению гражданских и уголовных дел от 6 марта 2012 года, от 14 марта 2012 года, от 27 июля 2011 по делам о взыскании авансовых платежей, уплаченных по предварительным договорам, и расторжение таких договоров суд кассационной инстанции пришел к выводу о том, что в случае заключения сторонами основных договоров в срок, определенный предварительным договорам, переданы истцами в счет оплаты по основным договорам денежные средства являются в соответствии со ст. 570 ГК не задатком, а авансом и подлежат возврату лицам, которые их оплатили.

Кроме того, в решении вынесенного от 10 июля 2013, Высшим специализированным судом Украины по рассмотрению гражданских и уголовных дел сделан вывод, что в случае заключения договора основания считать переданы средства задатком отсутствуют, то есть, в таком случае эти средства являются авансом (ч. 2 ст. 570 ГК Украины).

Более того, суд обращает внимание на тот факт, что средства, уплаченные в счет аванса, подлежат возврату независимо от того, по чьей вине не был заключен договор, и в случае если стороны только намерены заключить.

В постановлении от 23 июля 2014 года, вынесенном по делу № 910/24568/13, Высший хозяйственный суд Украины отмечает, что согласно положениям действующего в Украине законодательства, авансом является денежная сумма, которую перечисляют по договору вперед в счет будущих расчетов за товары (работы, услуги), которые должны быть получены (выполнены, предоставлены). То есть, в случае невыполнения обязательства, по которому передавался аванс, независимо от того, по чьей вине это произошло, аванс подлежит возврату лицу, который его оплатил.

Кроме того, Верховный Суд Украины, в своем постановлении от 25 сентября 2013 года, отмечает, что если не будет установлено, что сумма, уплаченная в счет причитающихся с должника платежей, является задатком, она считается авансом.

Вывод, под термином «аванс» подразумеваются:

  1. денежные средства, уплаченные по заключенным предварительным договорам;
  2. денежные средства, уплачиваемые в счет намерения заключить основной договор в будущем;
  3. денежные средства, уплачиваемые вперед, в счет будущих расчетов;
  4. денежные средства, подлежащие возврату в независимости от того, по чьей вине не был заключен договор.

Таким образом, учитывая анализ судебной практики, следует сделать вывод, что практическими различиями между задатком и авансомявляются следующие особенности:

  1. Задаток применяется с целью обеспечения уже существующего обязательства, взятыми на себя сторонами по заключенному договору. Аванс оплачивается по предварительным договорам с целью в будущем заключить основной договор.
  2. Заключенные договора между сторонами должны отвечать требованиям действующего законодательства, быть заключенным в надлежащей форме, согласованы все существенные условия договора, поскольку, если хоть одно из существенных условий не согласовано, в таком случае, уплаченные денежные средства будут считаться как аванс.
  3. В случае невыполнения или прекращения обязательства, уплаченные денежные средства в качестве задатка будут возвращены только в том случае, если сторона, оплатила задаток, докажет, что неисполнение или прекращения обязательства произошло не по его вине. Кроме того, в случае невыполнения или прекращения обязательства по вине кредитора, он обязан вернуть должнику задаток и дополнительно уплатить сумму в размере задатка или его стоимости.

В случае невыполнения обязательства, по которому передавался аванс, независимо от того, по чьей вине это произошло, аванс подлежит возврату лицу, который его оплатил.

Светлана Мороз, управляющий партнер

moroz@dictum.com.ua

+38 (066) 37 22 429

Источник: https://dictum.ua/ru/blog/avans-i-zalog-prakticheskie-otlichiya-nekotorye

Аванс, задаток или залог: есть разница – ilex

Залог и аванс разница

Зачастую при заключении того или иного договора вас могут попросить внести задаток, аванс или оставить залог. Вам может показаться, что просто просят внести часть оплаты по договору. Но это не всегда так. Все перечисленные термины имеют разное значение. Чтобы избежать неприятных сюрпризов, надо их различать.

Аванс

Законодательство не содержит определения аванса. На практике под ним понимают сумму денег, которую вы передаете другой стороне договора в качестве первой части основного платежа. Аванс оставляют контрагенту до того, как он начнет выполнять свои обязанности по договору. Например, до передачи вам вещи по договору купли-продажи, выполнения какой-либо услуги по договору оказания услуг.

Если внесен аванс, а сделка не состоялась, вы вправе требовать возврата денег. Как правило, он возвращается в полном объеме . Исключение составят те случаи, когда договор все-таки частично исполнен. В таких случаях из него вычитаются расходы, понесенные другой стороной .

На заметку
Любую передачу денег рекомендуем оформлять в письменном виде. Это может быть расписка или соответствующая отметка на договоре. В документе укажите: кто и кому передает деньги, в каком размере и в качестве чего (аванса, задатка и др.).

Задаток

Задаток — сумма денег, которую вы передаете другой стороне по сделке в счет причитающихся с вас платежей. Он подтверждает факт заключения договора и обеспечивает его исполнение .

Ключевое отличие задатка от аванса — в последствиях срыва сделки по вине той или иной стороны. Так, если вы заключили договор, передали задаток, а потом по вашей вине сделка не состоялась, задаток не возвращается. В случае срыва сделки по вине стороны, получившей задаток, она обязана уплатить двойную сумму задатка другой стороне договора .

Пример
Вы заключили договор и внесли задаток в размере 100 руб. Если решите отказаться от сделки, а другая сторона будет против, то задаток вам не вернут. В то же время, если от сделки откажется другая сторона, она обязана вернуть вам 200 руб.

То, что деньги, передаваемые другой стороне, являются задатком, должно быть зафиксировано письменно . В частности, может быть составлено соглашение о задатке или прописано соответствующее условие в договоре.

Обратите внимание!
Если вы договоритесь о задатке в устной форме, в последующем возможны сомнения и разногласия, что переданная сумма является задатком. В такой ситуации деньги будут считаться авансом, если заинтересованная сторона не докажет иное .

Есть случаи, что задаток просто возвращается. Это, когда :

— стороны решили отказаться от договора до начала его исполнения по своему соглашению;

— договор невозможно исполнить и в этом нет вины ни одной из сторон.

Залог

Залог, как и задаток, является способом обеспечения исполнения обязательства . Он заключается в следующем. При заключении какой-либо сделки вы с другой стороной дополнительно подписываете договор залога.

По этому договору другая сторона (далее — залогодержатель) получает право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения вами сделки удовлетворить свои требования из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими .

На заметку
Предметом залога может быть любое имущество, в том числе вещи и имущественные права . Исключение из этого правила составляют, в частности:— имущество, изъятое из оборота;

— требования, неразрывно связанные с личностью (требования об алиментах, о возмещении вреда и пр.).

Залог отличается от задатка и аванса тем, что заложенное имущество не является частью оплаты по договору. Залог выступает гарантией того, что договорные обязательства будут выполнены.

Пример
Вы сняли квартиру на длительный срок и внесли залог 500 руб. на случай повреждения мебели, сантехники.

Договор найма предусматривает обязанность нанимателя бережно относиться к имуществу в квартире и при выселении вернуть его в нормальном состоянии наймодателю (собственнику).

Во время проживания был разбит телевизор. Если его не заменить, собственник будет вправе сделать это за счет залога.

Договор о залоге заключается в письменной форме . Если нарушить это правило, то залог будет считаться недействительным . Как результат, залогодержатель не получит право удовлетворить свои требования за счет заложенного имущества в случае нарушения его прав.

Когда вы выполните свои обязательства по сделке, залог прекращается . Если имущество находилось у залогодержателя, он обязан вернуть его вам.

Источник: https://ilex.by/news/avans-zadatok-ili-zalog-est-raznitsa/

Аванс, задаток или залог?

Залог и аванс разница

Понятия «залог», «задаток» и «аванс» кажутся очень похожими. Ничего удивительного, что многие их иногда путают. На самом же деле это совершенно разные термины. Попробуем объяснить, чем же задаток отличается от аванса и залога?

С понятием ЗАЛОГА (ст.572 Гражданского Кодекса Украины) мы сталкиваемся, когда что-то берём во временное пользование (напр. деньги в кредит в банке (ломбарде, кредитной организации), или квартиру в аренду…).

Залог является гарантией того, что мы в полной мере и в определённые сроки вернём то, что взяли в долг. Залогом может быть как денежная сумма (в случае с арендой квартиры), ценные вещи (для ломбарда), так и движимое либо недвижимое имущество (в случае банковского кредита).

Если же мы нарушим (не выполним) свои обязательства – то кредитор (залогодержатель) имеет право распорядиться по своему усмотрению денежной суммой, что была передана нами в качестве залога, либо продать заложенное нами имущество и получить таким образом компенсацию.

Например, в случае нанесения ущерба квартире или имуществу, собственник жилья имеет право за счёт залоговых денег возместить ущерб (убытки), нанесённые арендатором, оплатить ремонт и т.д.

Аванс или задаток?

Когда мы хотим приобрести квартиру мы встречаемся с понятиями «аванс» и «задаток». Оба эти понятия представляют собой способ подтверждения готовности сторон совершить сделку купли-продажи квартиры.

Но, в отличие от аванса, ЗАДАТОК при покупке квартиры довольно строго ограничивает стороны в возможных попытках нарушить договорённость. Если покупатель или продавец в одностороннем порядке откажется от выполнения соглашения, то он потеряет деньги.

Если покупатель откажется приобрести квартиру (например, возникли какие-то обстоятельства, мешающие осуществлению покупки или нашёлся другой более интересный вариант недвижимости), то задаток за квартиру ему не возвращается. Он остается у Продавца.

Если же продавец по каким-либо причинам нарушит договорённость, то он вернёт покупателю сумму задатка в двойном размере.

В случае невозможности выполнения обязательств по причинам, независящим ни от одной из сторон (так называемые форс-мажорные обстоятельства), договор аннулируется и задаток за квартиру возвращается Покупателю.

Читаем Закон (Гражданский Кодекс Украины)

Статья 570. Понятие задатка

1. Задаток это -денежная сумма или движимое имущество, которое выдаётся кредитору должником в счёт причитающихся с него по договору платежей, в подтверждение обязательства и в обеспечение его выполнения.

2. Если не будет установлено, что сумма, уплаченная в счёт причитающихся с должника платежей, является задатком, она считается авансом.

Статья 571. Правовые последствия нарушения или прекращения обязательства, обеспеченного задатком

1. Если нарушение обязательства произошло по вине должника, задаток остается у кредитора. Если нарушение обязательства произошло по вине кредитора, он обязан возвратить должнику задаток и дополнительно уплатить сумму в размере задатка или его стоимости.

2. Сторона, виновная в нарушении обязательства, должна возместить второй стороне убытки в сумме, на которую они превышают размер (стоимость) задатка, если другое не установлено договором.

3. В случае прекращения обязательства до начала его выполнения или вследствие невозможности его выполнения задаток подлежит возвращению.

АВАНС – это гораздо более мягкая форма подтверждения серьёзности намерений Продавца и Покупателя. Фактически это частичная предоплата.

Аванс – это денежная сумма или другая имущественная ценность, которая выдаётся или переводится в счёт будущих платежей за выполнение работы, передачу имущества, предоставления услуг и т.п.

Если сделка не состоится в оговоренный предварительным договором срок по вине Продавца, то он вернёт Покупателю денежную сумму, которую взял изначально (а не в двойном размере!!!), и стороны на этом разойдутся, возможно, не слишком довольные, но и не пострадавшие.

Если же Покупатель откажется от Договора купить квартиру, то деньги у Продавца он потребует вернуть. По закону, по чьей бы вине не «сорвалась» сделка, аванс должен быть возвращен в любом случае!

На рынке недвижимости (при оформлении сделки купли-продажи квартиры) широко распространен именно задаток. Если Вам настойчиво предлагают оформить вместо задатка аванс, стоит задуматься. Возможно, Вы имеете дело с человеком, склонным нарушать обязательства.

Собственность VipCity.com.ua. Материал охраняется Законом об авторских правах. При полном или частичном использовании материалов активная ссылка на сайт обязательна.

Источник: http://www.vipcity.com.ua/article-116.html

Аванс и задаток: что выбрать

Залог и аванс разница

Аванс никак не регулируется на законодательном уровне, но широко распространен в практике заключения договоров, поэтому важно знать его основные отличия от задатка.

Что такое аванс и задаток? Как вернуть деньги при нарушении условий договора?

Наталья Тихоненко, исполнительный директор финансового сервиса QOOD

Отдельного определения понятия «аванс» в Гражданском кодексе нет, однако оно употребляется и в Гражданском кодексе, и во многих других документах, и на практике сложностей с ним обычно не возникает.

Правовая природа аванса заключается в том, что заказчик или покупатель передает исполнителю или продавцу некую сумму денег для того, чтобы тот выполнил работы, оказал услуги, поставил товар.

Теоретически аванс можно вернуть, пока стороны не приступили к исполнению договорных обязательств, этим он отличается от задатка.

На практике аванс редко возвращают полностью в случае одностороннего отказа покупателя от сделки.

Рассмотрим простейшую сделку купли-продажи. Если покупатель отказывается от обязательств, продавец лишается запланированной прибыли, поэтому продавец может удержать вещи должника согласно п. 1 ст. 329 ГК РФ. Покупатель в ответ может заявить суду о несоразмерности суммы штрафных санкций, предусмотренных договором.

Если продавец начал исполнение сделки и поставил часть товаров, покупатель должен возместить понесенные продавцом расходы, в том числе за счет аванса. Данная ситуация возможна только при добросовестном исполнении продавцом своих обязательств. В ином случае покупатель может требовать с продавца сумму аванса.

Если в той же ситуации вместо аванса в сделке фигурирует задаток, речь уже не идет о его возврате. В случае одностороннего отказа от исполнения своей части сделки покупатель может лишиться предоставленного задатка.

Если продавец не исполнил свои обязательства, он обязан уплатить другой стороне двойную сумму задатка, а также возместить ей убытки, если только иное не оговорено в договоре.

Суд вправе по заявлению ответчика снизить размер половины указанной суммы.

Екатерина Смолева, юрист компании «Стерлигов и партнеры»

Аванс выполняет только платежную и удостоверяющую функции, но не обеспечительную. Он уплачивается до исполнения договора в счет причитающихся платежей. Получатель в любом случае должен вернуть аванс вне зависимости от соблюдения условий договора. 

Задаток (ч. 1 ст. 380 ГК РФ) – это денежная сумма, которую одна сторона дает другой стороне в обеспечение исполнения условий договора. Если договор не исполнил тот, кто дал задаток, он остается у другой стороны. Если тот, кто получил задаток, не исполнил условия договора, он обязан уплатить другой стороне двойную сумму задатка.

По закону, если вы сомневаетесь, является ли сумма, уплаченная в счет будущих платежей, задатком, то ее можно считать авансом.

Например, если гражданин Иванов продает квартиру гражданину Петрову без предварительного договора, стороны составляют расписку, в которой отражают обоюдное желание заключить договор купли-продажи квартиры и задаток в 100 000 руб., который Петров передал Иванову в качестве обеспечения.

Петров хотел внести платеж за счет банковского кредита, но банк ему отказал, поэтому он попросил Иванова вернуть ему задаток. Иванов, ссылаясь на то, что задаток по закону не возвращается, отказал ему в этом, но так как они не заключили договор, такая денежная сумма не может являться задатком. Ее можно признать авансом, который должен быть Петрову возвращен.

Что выгоднее для продавца и покупателя?

Наталья Тихоненко, исполнительный директор финансового сервиса QOOD

Если участник сделки не до конца уверен, что сможет выполнить свои обязательства, ему невыгодно использование в договоре задатка — можно навсегда распрощаться с этой суммой. Если этот участник — продавец, он рискует получить требование об уплате двойной суммы задатка. Авансовая форма расчетов, наиболее распространенная в гражданском обороте, — более «мягкая» для обеих сторон.

Требование о задатке при регистрации заявок является распространенным среди организаторов публичных торгов, в том числе при продаже активов предприятия-банкрота. Аванс здесь не подойдет. В случае участия в публичных торгах избежать соглашения о задатке, который, как правило, составляет не более 20% от начальной цены лота, вряд ли удастся.

Существует такое понятие как «сильная» и «слабая» сторона в сделке. Сильная сторона — это та, которая хочет и может заключить договор только на своих условиях.

Если сильная сторона решила, что готова заключать договор только с условием о задатке, то слабая сторона может только согласиться с таким условием или отказаться от заключения сделки вообще.

Слабая сторона вряд ли сможет «продавить» свои условия и должна тщательно взвесить свои возможности. Не сумев выполнить свои обязательства, можно потерять деньги.

Если ни одна из сторон не желает ставить жесткие условия, например, рассчитывая на дальнейшее сотрудничество, лучше выбрать авансовую форму расчетов — это выведет стороны на паритетные условия.

Ирина Прядеина, юрист юридической компании «Генезис»

При договоре купли-продажи для покупателя выгоднее соглашение о задатке. В таком случае при нарушении обязательства со стороны продавца покупатель вернет свои деньги, получит компенсацию и сможет возместить убытки.

Для продавца чаще выгоднее аванс, ведь при срыве сделки по его вине он должен вернуть покупателю исключительно уплаченную в качестве аванса сумму, не неся никаких штрафных санкций.

Екатерина Смолева, юрист компании «Стерлигов и партнеры»

Для покупателя выгоднее задаток, так как он заставляет продавца соблюдать условия договора, иначе ему придется выплатить двойную сумму задатка. Аванс такого обеспечения не дает, он может быть просто возвращен покупателю при нарушении условий договора.

Если продавец не хочет гарантировать конкретному покупателю исполнения договора (например, на покупку квартиры много желающих), то можно использовать аванс. В таком случае продавец не будет обязан исполнить условия, а может просто вернуть покупателю деньги.

Если продавец желает обеспечить исполнение обязательств по договору покупателем, то можно применить задаток. Если покупатель откажется от исполнения договора, задаток остается у продавца.

Алексей Кузнецов, генеральный директор компании «Деловой дом»

Основной минус задатка заключается в том, что при любой непонятной ситуации он будет признан в суде авансом. Минус аванса — это отсутствие обеспечительной функции, что приводит к отсутствию санкций у сторон при срыве сделки.

При неисполнении обязательств никаких неблагоприятных последствий для виновной стороны не наступает. Аванс попросту возвращается давшему его лицу в полном объеме, причем независимо от того, действия какой стороны послужили причиной срыва сделки.

Заключая сделку купли-продажи, лучше прибегнуть к помощи задатка.

Существующие штрафные санкции стимулируют и продавца, и покупателя действовать добросовестно, ведь в случае срыва сделки придется ответить за виновные действия.

Авансовый платеж как таковой не дает никаких гарантий, не придает сделке весомости и значимости, поскольку позволяет легко отказаться от её совершения без неблагоприятных последствий.

Говорить о выгоде в данном случае, на мой взгляд, возможно лишь в том случае, если одна из сторон является недобросовестной. Если покупатель и продавец действуют добросовестно, то никто не останется в минусе ни при использовании задатка, ни при внесении авансового платежа.

Как подтвердить соглашение о задатке или авансе?

Наталья Тихоненко, исполнительный директор финансового сервиса QOOD

Достаточно указать в договоре, что часть суммы уплачивается в качестве аванса, а оставшаяся — в течение определенного времени после ее исполнения.

Возможна и ситуация, при которой вся сумма сделки перечисляется в качестве аванса. Авансовый характер перечисляемых средств указывается и в назначении платежа в платежном поручении.

Даже если в договоре не указано, что оплата — это аванс, суды в большинстве случаев принимают именно такую точку зрения.

Соглашение о задатке обязательно должно быть оформлено письменно. Чтобы избежать разночтений, я рекомендую и в платежном поручении указывать, что перечисляется именно сумма задатка по договору такому-то, а не какой-то иной платеж. Иначе возникает почва для сомнений со стороны как участников сделки, так и суда.

Алексей Кузнецов, генеральный директор компании «Деловой дом»

Подтвердить внесение аванса можно данной его получателем распиской, составленным соглашением об авансе, включением соответствующего пункта в предварительный договор купли-продажи.

К соглашению о задатке стоит подойти со всей серьезностью, поскольку закон требует обязательного соблюдения простой письменной формы данного соглашения. Ее несоблюдение повлечет признание задатка авансом, а в случае рассмотрения спора в суде вы не сможете ссылаться на свидетельские показания для подтверждения факта передачи денежных средств (ст. 162 ГК РФ).

В документах, непосредственно подтверждающих передачу задатка (расписки, платежные документы), следует прямо прописывать, что передаваемая сумма является задатком.

Чем залог отличается от аванса и задатка и как он регулируется законом?

Наталья Тихоненко, исполнительный директор финансового сервиса QOOD

Залог сам по себе не подтверждает реальность исполнения сделки. Залогом могут обеспечиваться обязательства, которые возникнут в будущем.

В качестве примера можно привести заключение договора кредитной линии или договора о предоставлении денежных средств в режиме овердрафта.

В этом случае в момент заключения договора залога реального исполнения сделки еще нет (сделка консенсуальная), а обеспечение уже есть.

Закон устанавливает совершенно разные порядки споров в случае использования залога и задатка, если один из участников сделки не исполнил свои обязательства. При использовании залога потерпевшая сторона может получить оплату либо компенсацию своих затрат за счет продажи предмета залога или оставить его себе. Прохождение данных процедур в отношении задатка не требуется.

В качестве залога выступает имущество или права требования, но не денежные средства. Схожими нормами являются только положения о залоге прав по договору банковского счета, установленные ст. 358.9-358.14 ГК РФ.

Источник: https://kontur.ru/articles/4774

ЖурналЗаконов
Добавить комментарий